投资找客户？这些是关键
广义来说投资理财顾问所做的工作属于金融服务业，而服务是一个体验的过程，将服务体验做到极致卓越，是客户营销、客户经营的关键。不过服务客户是营销找到客户之后做的事情？那如何找客户呢？
那么如何做呢？
如果对投资顾问的整个工作进行梳理和拆分，步骤化、理性地看，从准客户进化为客户可分为两条线：一条线是营销流程，包括获取客户、转化过程和关系经营;另一条线是业务流程中的名单获取、交谈、成交和服务。
如何找到想要的客户？
客户是投资理财顾问的宝贵财富，投资理财顾问的收入、职业成长、技能提升、格局视野、自我认知，甚至管理能力的提升等都源自于客户。因此客户名单是理财顾问工作的重中之重。
在寻找名单时，一般的投资理财顾问可能认为“我见到的都是我的客户”;但对于做到一定阶段的顾问(高级顾问)来说，则会思考“我想要什么样的客户?”。两者的区别在于是否对市场进行划分，高级顾问的思考有目的性、策略性，有助于更好地定位自己同时定位客户并实现匹配。
如何筛选客户名单的标准？
通常投资理财顾问筛选名单的标准包括财富量、年龄、性别、职业、家庭住址、公司地址、年收入/收入来源、投资经验、涉外家庭(移民、留学、外企)、百度(公开信息，不涉及侵犯隐私)以及其他方面。
通过设定名单标准，投资理财顾问可以了解更多客户信息，对客户有个更精准的印象。例如客户的财富管理需求可能在什么地方?投资顾问可能给他提供哪些金融服务?投资顾问与客户之间会因为什么产品、什么问题开启投资话题?哪些具体的金融产品能落实到某些特定的投资建议里?
如何找到客户的名单？
无论是刚入行还是已经入行三五年甚至十几年的理财顾问，都面临如何找客户的问题。如果没有找到客户原因可能有两个：第一投资顾问人并未深入地展开自身的资源和身边的资源;第二投资顾问人的这些动作没有持续。
在进行客户拓展时，可从核心开始，由自己向外延伸，家人、亲友、同学、同事……这其中是否有符合上述标准的人?逐一翻看手机通讯录，回想近来未联系的人，这些人里可能会有人认可你的工作，愿意支持你的工作。投资顾问人只要及时更新信息并深度挖掘，就可能获得目标客户名单。
就像发掘金矿，在找到和深挖之后，是否可以拓展和开发新的矿产资源呢?这方面相对个性化，通常可以从共同爱好入手进行延展。投资顾问本身是否有固定的社交圈?例如打高尔夫球、参加各种风投会等，甚至可以扩展到异业联盟。
异业联盟是指和与投资工作相关的专业人士合作，例如投资顾问可以与会计、保险员等专业人士一起解决客户的财富问题。这种专业人士有丰富的人脉而且比较受客户的信赖。总之客户的开发要从能触及的圈层开始，之后再复制和翻倍。
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